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非法集資六種典型手法 四招快速識別
2016-12-26 |  來源:安源公安分局

    1、假冒民營銀行的名義。借國家支持民間資本發起設立金融機構的政策,謊稱已經獲得或正在申辦民營銀行的牌照,虛構民營銀行的名義發售原始股或者吸收存款。

    2、非融資性擔保企業以開展擔保業務為名。主要有兩個方面:一是發售虛假的理財產品,另一個是虛構借款方,以提供借款擔保非法吸收資金。

    3、打著境外投資、高新科技開發旗號。假冒或者虛構國際知名公司設立網站,并在網上發布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發高新科技等信息,虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報,誘騙市民向指定的個人賬戶匯入資金,然后關閉網站,攜款逃逸。

    4、打著“養老”的旗號。有兩個突出形式:一是以投資養老公寓、異地聯合安養為名,以高額回報、提供養老服務為誘餌,引誘老年人“加盟投資”。另一個是通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅游、發放小禮品方式,引誘老年人投入資金。

    5、以高價回購收藏品為名。以毫無價值或者價格低廉的紀念品、紀念鈔、郵編等所謂的收藏品為工具,聲稱有巨大升值空間,承諾在約定的時間后高價回購,引誘市民購買,然后攜款潛逃。

    6、假借P2P名義。即套用互聯網金融創新概念,設立所謂P2P網絡借款平臺,以高利為誘餌,采取虛構借款人及資金用途、發布虛假招標信息等手段吸收公眾存款,突然關閉網站或攜款潛逃。

    非法集資形式五花八門,除了這六種外,還有承諾高額回報、編造虛假項目、以虛假宣傳造勢、利用親情誘騙等手段,不管怎么變,萬變不離其宗,教你四招快速識別:

    1、看融資合法性

  合法的融資應得到有關部門批準。發行股票要得到中國證監會批準,應當在股票交易所交易;銷售保險要得到中國保監會批準獲取代理人資格;發行債券(包括政府債券、金融債券、債券),要得到財政部批準或中國銀監會批準。

    2、看宣傳方式

  是不是通過推介會、傳單、手機短信等獲取的集資信息,或者親戚朋友同事轉發轉告的信息,包括以各種途徑向市民傳播吸收資金的信息,以及明知吸收資金的信息向市民擴散而予以放任等情形。如果是,就要格外小心。

    3、看經營模式

  投資回報有哪些?有沒有實體項目?為什么不向銀行貸款?集資款用在實體經營項目還是投向不明?獲取利潤的途徑是什么?沒有項目或者虛構項目,甚至劣質項目都蘊含著巨大風險,市民要注意。

    4、看參與集資主體

    是不是誰都可以參與,對不特定對象來者不拒?這個時候,也要小心。

 

 

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